Η Γαλλία διεξάγει ελέγχους κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και της χρηματοδότησης μέσω ξεπλύματος χρημάτων (AML) σε πολλές κρυπτονομισματικές πλατφόρμες, συμπεριλαμβανομένων των Binance και Coinhouse, καθώς οι ρυθμιστικές αρχές αποφασίζουν ποιοι από τους πάνω από 100 καταγεγραμμένους φορείς θα λάβουν άδειες λειτουργίας σε ολόκληρη την ΕΕ σύμφωνα με τον κανονισμό MiCA (Markets in Crypto-Assets). Σύμφωνα με το Bloomberg, η γαλλική αρχή εποπτείας, ACPR, έχει ξεκινήσει ελέγχους από το τέλος του 2024, με την Binance να καλείται να ενισχύσει τους μηχανισμούς ελέγχου κινδύνου κατά τη διάρκεια της εξέτασης.
Η Binance δήλωσε ότι οι περιοδικοί επιτόπιοι έλεγχοι είναι τυπικό μέρος της εποπτείας των ρυθμιζόμενων φορέων. Οι έλεγχοι αυτοί επιβεβαιώνουν τη συμμόρφωση με τις προϋποθέσεις για την εγγραφή ως PSAN (πάροχος υπηρεσιών ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων), εστιάζοντας ιδιαίτερα στους ελέγχους κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων. Η αποτυχία συμμόρφωσης με τα ευρήματα της ACPR μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις ή να επηρεάσει την ικανότητα μιας εταιρείας να αποκτήσει συμφωνίες MiCA από τη Γαλλία, που επιτρέπουν στις εταιρείες να λειτουργούν σε όλα τα 27 κράτη μέλη της ΕΕ.
Οι εταιρείες έχουν προθεσμία μέχρι τον Ιούνιο του 2026 για να εξασφαλίσουν την άδεια, με μόνο τις Deblock, GOin, Bitstack και CACEIS της Credit Agricole να έχουν λάβει έγκριση μέχρι στιγμής. Οι έλεγχοι αυτοί έρχονται καθώς η Γαλλία, η Αυστρία και η Ιταλία έχουν ζητήσει από την κορυφαία ρυθμιστική αρχή της ΕΕ να εποπτεύει άμεσα τις μεγάλες κρυπτονομισματικές εταιρείες και να ενισχύσει τους κανόνες, μετά την αναγνώριση διαφορών στην εφαρμογή των κανονισμών σε όλη την ΕΕ.
Η ιστορία της Binance στη Γαλλία περιλαμβάνει την αντικατάσταση του συνιδρυτή Changpeng Zhao με δύο νέους μετόχους, τους Yulong Yan και Lihua He, τον Μάιο του 2024, προκειμένου να διατηρήσει την επιχειρησιακή της κατάσταση στη Γαλλία μετά την παραδοχή ενοχής του Zhao για παραβίαση των τραπεζικών νόμων των ΗΠΑ. Οι γαλλικοί κανονισμοί απαγορεύουν στους πλειοψηφικούς μετόχους με ποινικό μητρώο να κατέχουν μερίδιο στην εταιρεία.
Η ACPR συνήθως απαιτεί από τις εταιρείες να προσλάβουν επιπλέον προσωπικό συμμόρφωσης και να ενισχύσουν τα συστήματα ασφάλειας πληροφορικής, δίνοντάς τους αρκετούς μήνες για να συμμορφωθούν. Οι πληροφορίες που συλλέγονται από την ACPR κοινοποιούνται στην Autorité des Marché$S Financiers (AMF) της Γαλλίας, η οποία χορηγεί τις συμφωνίες MiCA.
Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τους κανονισμούς MiCA και τις διαδικασίες συμμόρφωσης, μπορείτε να επισκεφθείτε τις επίσημες ιστοσελίδες της ACPR και της AMF.